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2010/08/04 想要輕鬆理財，就靠定期定額吧 |
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全球股市又開始大跌? 股市大跌後的基金投資策略為何? 柏瑞投顧董事長楊智雅表示，今年經濟局勢較去年波動幅度要大，最適合投資人於多頭整理時期，以定期定額投資搭配單筆投資方式，來做長線布局。在市場整理之際，正是進場佈局新興市場的好時機，建議可以挑選長期具有人口財、資源財及內需成長的地區，如新興市場中的拉丁美洲、印度等市場布局。
股市利空開始定期定額投資，長期報酬率驚人!
根據Lipper資料統計，過去歷史上三次重要經濟事件影響，包括:1997年亞洲金融風暴，2000年3月美國科技股網路泡沫化開始，以及2008年9月起雷曼兄弟引爆美國金融風暴後，這三次時間點進場布局定期定額，設定每月底扣款1000美元，長線投資不間斷，1997年來則以MSCI拉丁美洲中小型股指數報酬419%，表現最優，MSCI拉丁美洲則次之報酬達329%，印度股市則居第三位。
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指數(美元計價)
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1997年7月
金融風暴迄今
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2000年3月
網路泡沫迄今
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2008年9月美國
金融風暴迄今
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MSCI世界指數
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19.12%
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15.78%
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13.83%
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MSCI新興市場指數
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158.71%
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133.65%
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34.51%
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MSCI拉丁美洲指數
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318.40%
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262.51%
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40.15%
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MSCI拉美小型指數
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428%
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354.23%
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80.84%
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MSCI印度指數
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264%
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212.92%
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43.34%
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資料來源：Lipper，美元計價，截至2010/07/31，定期定額扣款日期為每個月月底，假設每月投資1,000美元。本表僅為指數範例計算，投資人因不同時間進場，將有不同的投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
好消息：9月底前，8檔基金定期定額優惠實施中！
 詳細內容請下載PDF
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